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은행

[은행] 글로벌 은행의 자산관리(WM) 5대 트렌드

ㅁ [이슈] 최근 은행들은 경쟁력 강화 차원에서 자산관리(Wealth Management/WM)
    서비스 에 관심 증대. 이에 해당 비즈니스의 글로벌 트렌드와 해외은행의 대응전략을 점검

    ㅇ 과거 은행들은 WM을 추가 수입원 정도로 인식했으나 최근 들어 중요성이 커짐

ㅁ [5대 트렌드 및 은행의 대응] 주요 트렌드를 ①WM 기능 강화 ②WM내 ESG 활용
    ③웰스테크 도입 가속 ④초개인화(Hyper-personalized) ⑤운용전문사 인수로 구분

    ㅇ ①WM 기능 강화 : 전세계 자산관리(WM) 시장의 고성장이 예상되는 가운데 GS, JPM 등은 관련
        조직을 확대하고, 전문인력도 대폭 충원하는 등 역량 강화에 초점
    ㅇ ②WM내 ESG 활용 : 코로나19 이후 금융권에서도 지속가능투자가 핵심이슈로 자리매김.
        이에 DBS, DB, MS, CS 등은 WM 투자에서 ESG를 적극 활용
    ㅇ ③웰스테크 도입 가속 : 펜데믹으로 금융권의 디지털 전환 속도가 가팔라지면서 UBS, Citi,
        Merrill Lynch 등은 WM 서비스에서 최첨단기술을 채택
    ㅇ ④초개인화Hyper-personalized : 맞춤형 WM 서비스를 제공하는 초개인화 전략을 구사.
        US Bancorp, BNPP 등의 경우 로보어드바이저, 데이터 분석 등 기술을 접목
    ㅇ ⑤운용전문사 인수 : JPM, UBS, MS 등은 부족한 WM 인력과 역량을 보충하기 위해 국내외의
        운용전문업체 인수를 시도

ㅁ [평가] 국내 은행권도 글로벌 자산관리(WM) 비즈니스 트렌드의 적용 가능성을 점검하고,
    신탁상품 활용 등 WM 서비스에 대한 경쟁력 강화 방안을 검토할 필요

    ㅇ 국내 금융신탁업이 전반적으로 위축되어 있는 상황에서도 은행은 신탁 관련 각종 연계 서비스
        강화 등을 통한 WM 시장 활성화에 관심

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